Entrevista con Gema Montoya, Head of Iberia & Latam en FNZ Group

Nos reunimos con Gema Montoya, Head of Iberia & Latam en FNZ Group, el cual ofrece una plataforma completa que integra tecnología y operaciones para facilitar a las instituciones financieras la gestión eficiente y personalizada de inversiones, contribuyendo a democratizar el acceso a servicios de inversión a nivel global.

• Gema, cuéntanos un poco sobre tu trayectoria profesional ¿Cómo ha sido tu recorrido en el sector financiero y qué te llevó a formar parte de FNZ?

Mi trayectoria en el sector financiero ha sido muy enriquecedora. He trabajado en empresas como Santander Investment, donde formé parte del área que fundó la depositaria de fondos, y SWIFT, donde aprendí la importancia de construir un ecosistema financiero fuerte y diverso.  Esto me llevo a trabajar en varias FinTech como Deposit Solutions, Icon Solutions  y Worldline. En 2022, cofundé iPiD Solutions, donde soy Senior Consulting Advisor.

Lo que me llevó a FNZ fue la oportunidad de transformar el sector de ahorro e inversión con tecnología innovadora. En FNZ, lidero proyectos que buscan mejorar la interacción entre bancos, asesores financieros y sus clientes, creando soluciones más seguras y eficientes.

Mi enfoque siempre ha sido impulsar el crecimiento empresarial mediante estrategias comerciales innovadoras y construir relaciones sólidas y transparentes con los clientes. Creo firmemente en el poder de la tecnología para resolver problemas y mejorar la experiencia del cliente en el sector financiero.

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• FNZ está redefiniendo la digitalización de la gestión de inversiones. ¿Cuál crees que es el impacto más significativo que la empresa ha logrado en la industria?

FNZ ha revolucionado la industria al ofrecer una plataforma de inversión end-to-end que combina automatización, escalabilidad y personalización. Esto permite a bancos y gestores de patrimonios modernizar sus operaciones, reducir costes y ofrecer experiencias digitales comparables a las de las grandes tecnológicas. Nuestro impacto más significativo ha sido hacer que la inversión sea más accesible y eficiente para todos, eliminando fricciones en la cadena de valor.

 

• En un entorno financiero en constante evolución, ¿Cuáles son los principales retos que enfrentan las instituciones al adoptar nuevas tecnologías?

Las entidades financieras se enfrentan a varios desafíos: la integración de nuevas tecnologías con sistemas heredados, el cumplimiento de normativas cada vez más exigentes y la necesidad de ofrecer experiencias digitales avanzadas sin comprometer la seguridad. FNZ resuelve estos retos con una plataforma modular y flexible que permite a las instituciones modernizarse de manera ágil y cumplir con las exigencias regulatorias sin fricciones. Y lo que es mas importante, centrarse en sus clientes, sin distracciones ni costes adicionales.

 

• La personalización y la automatización están transformando la gestión patrimonial. ¿Cómo está innovando FNZ en estas áreas?

La personalización y la automatización son pilares clave de nuestra plataforma. FNZ utiliza inteligencia artificial y análisis de datos para ofrecer experiencias altamente personalizadas, desde carteras de inversión adaptadas a cada cliente hasta interacciones digitales intuitivas. Además, nuestra automatización de procesos reduce la carga operativa de las entidades, permitiéndoles centrarse en la relación con el cliente y la creación de valor.

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• El marco regulatorio europeo es exigente y cambia con frecuencia. ¿Cómo se asegura FNZ de cumplir con estos estándares sin comprometer la agilidad de sus soluciones?

Cumplir con la regulación es fundamental en nuestro sector. FNZ ha desarrollado una arquitectura tecnológica que se adapta a los cambios normativos de manera ágil, asegurando que nuestros clientes operen en conformidad con la regulación vigente. Trabajamos estrechamente con reguladores y nuestros clientes para anticiparnos a los cambios, lo que nos permite ofrecer soluciones siempre actualizadas y seguras.

 

• FNZ ha expandido su presencia en múltiples mercados. ¿Cómo logran adaptar su oferta a las distintas necesidades y expectativas de cada región?

Cada mercado tiene particularidades únicas en términos de regulación, modelos de distribución y expectativas de los inversores. FNZ se adapta a estas diferencias gracias a la flexibilidad de su plataforma y su profundo conocimiento de cada región. En Iberia, por ejemplo, la estructura de la industria y el papel de los asesores financieros presentan retos específicos que abordamos con soluciones diseñadas para optimizar la eficiencia operativa y mejorar la experiencia digital del cliente. Nuestra capacidad de personalización nos permite ajustarnos a estas necesidades sin perder la escalabilidad que nos caracteriza.

 

• La competencia en el sector de wealth management digital es intensa. ¿Cuál es la estrategia de FNZ para diferenciarse y seguir liderando el mercado?

 Nuestra ventaja competitiva radica en nuestra plataforma integral, que permite a las entidades ofrecer servicios de inversión más eficientes y personalizados con menor coste operativo. FNZ no solo proporciona tecnología, sino que transforma modelos de negocio, eliminando complejidades y permitiendo a nuestros clientes enfocarse en lo que realmente importa: el inversor.

 

• Mirando hacia el futuro, ¿Qué tendencias crees que marcarán la evolución de la gestión de inversiones y cómo se está preparando FNZ para ellas?

El futuro de la inversión estará marcado por tres grandes tendencias:

• La inteligencia artificial y el análisis avanzado de datos, que permitirán una personalización sin precedentes en la gestión patrimonial.
• El desarrollo de plataformas de inversión más intuitivas y accesibles, con una experiencia digital optimizada que elimine fricciones en la operativa, desde la apertura de cuenta hasta la ejecución de inversiones y la gestión de las inversiones.
• La tokenización de activos y la digitalización de inversiones alternativas, facilitando el acceso a clases de activos antes reservadas a grandes inversores, como private equity, infraestructuras y crédito privado.

FNZ está en una posición única para liderar estos cambios, ofreciendo a sus clientes una plataforma flexible que integra estas tendencias y les permite diferenciarse en un entorno cada vez más competitivo.

 

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